Название данного заголовка вовсе не случайно, а имеет свой особый смысл. Во-первых, специально для мужчин: если уж женщина смогла сделать такое, то вам и подавно удастся, ведь правда?
А во-вторых, женщинам на заметку: ну, если мужчинам хочется думать, что они умнее всех, то пусть и думают. Спорить не стоит, надо дело делать. Поскольку одна умная женщина уже есть, то множиться пускай их число до несметного!
Итак, знакомьтесь, наша героиня - Анастасия К., трейдер нового поколения. Пара слов о ней:
♦ Внешность - обаятельная ;
« Личность - амбициозная;
♦ Умственные способности - без сомнений
незаурядные;
♦ Коэффициент везения - нормальный;
♦ Рабочий инструментарий - Доллар и Евро
(причина данного пристрастия неизвестна и
анализу не подлежит;
»
Делу время - потехе час. Потешаться мы будем, когда узнают те, другие, трейдеры (по ту сторону экрана), где раки зимуют. А начнем мы смотреть в монитор вместе с одним обыкновенным с виду человеком. Но мы-то знаем, что в глубине души это ни дать, ни взять, а самый настоящий волшебник. Время присоединиться и вам к гильдии магов валютного рынка. “Я не волшебник, я только учусь!” -воскликните вы. Да, пожалуйста. Учитесь на других, пока есть возможность! Учеба на своих ошибках от вас никуда не убежит!
Итак, путь будет неблизкий. Поэтому обязательно захватите с собой хорошее настроение, огромную внимательность и чуточку юмора. Впрочем, можно взять не чуточку, а целый мешок хорошего настроения. А если вдруг энтузиазм закончиться внезапно в самый ответственный момент, то мы всенепременно поделимся им и даже больше - завалим с головой. Это будет как раз тот случай, когда забить вашу голову полезно не только для физического здоровья, но и для душевного.
Как же все-таки люди делают деньги? Какими такими операциями? Ниже мы приведем подробную схему такого мероприятия, основанного на анализе новостей и »
Теперь мы добрались и до логического вопроса, какие же экономические показатели самые важные? Если при чтении новостей и аналитики обращать пристальное внимание на все, что пишут, сойти с ума от такого накала страстей не составит большого труда. Поэтому просто жизненно необходимо определить наиболее существенные “объекты внимания”.
Итак, представляем вашему взору основные показатели состояния экономики. Именно они определяют, куда курс валюты поедет в этот раз:
♦ Показатели движения капитала между странами:
платежный и торговый балансы.
♦ Индикаторы состояния финансовых рынков,
которые определяют интерес движения основной
массы капитала между странами: процентные
ставки по различным видам инвестиций и фондовые
индексы.
♦ Показатели макроэкономического развития, внутреннего спроса и потребления, производства,
»
Из последнего вывода возникает логичный вопрос, где все смотреть? Если вы не будете самыми осведомленными и просвещенными, никакие великолепные знания не помогут быть впереди планеты всей. Ясно как белым днем - для фундаментального анализа необходима точная и своевременная информация. Слава Богу, наш век - век прогресса и информатизации. Именно поэтому существует целая группа специальных агентств. Вот лишь некоторые из них:
♦ BRIDGE
♦ DOW JONES
♦ CQG
♦ BLOOMBERG
♦ TENFORE
♦ DBC
♦ REUTERS
♦ CNN и другие.
24 часа в сутки аккуратно поставляют они новости и аналитику, необходимые для работы на рынке. Это огромный поток данных (да еще и на английском) порой ставит в тупик начинающих трейдеров.
Поэтому многие финансовые компании создают специальные отделы, сотрудники которых круглосуточно »
Впрочем, если вам хочется более живых примеров, пожалуйста! Предлагаем освежить память и вспомнить “их” ненаглядную Монику Левински. Ага, ту самую… Симпатичная девушка, однако…
Рис. 4.3.1. Моника Левински
Но посмотрим на это уже профессиональным взглядом валютного трейдера. График курса Доллара к Швейцарскому Франку весьма красноречиво говорит о том, насколько сильно повлияла связь президента и Моники на экономику всего мира. Когда нежданно-негаданно выяснилось, что Билл Клинтон, президент великой нации, - нормальный человек, испытывающий эмоции, все сразу всполошились, и давай это дело обсуждать…
Секс в овальном кабинете и последовавшая за этим угроза импичмента и отставки плэйбоя №1 стоили американской »
Для начала нарисуйте себе следующую картинку: один из ваших знакомых - директор крупной компании. Всякое бывает в жизни, и даже это. Однако компания эта не простая, а золотая, вернее нефтяная. Так и будем её называть - “Черное Золото” (43). Компания вашего приятеля является акционерным обществом, при этом весьма успешным. Именно поэтому акции этого предприятия высоко котируются на бирже, цены постоянно публикуются в газетах. А журналисты, чиновники и вся общественность пристально следят за всеми событиям, так или иначе связанными с этим гигантом индустрии. Все это представить, думаем, несложно. Даже приятно. Жалко одно - что гендиректор Лукойла (Газпрома, Юкоса и т.д.) не только не наш друг, но и даже не знакомый. Впрочем, нет. Он нам почти знакомый: мы его знаем, а он нас нет.
»
Жила-была на свете замечательная баба Нюра. Вреда никому не делала, с людьми была приветлива и вообще была огромной чуткости и душевного тепла человеком. Был у нее чудесный деревянный дом около реки. Был у нее и огород, а также домашнее хозяйство в виде козочки Аси, барашка Тимки и кота Васьки. Жили они дружно и всегда помогали друг другу по мере сил. И вот однажды случилась с бабой Нюрой невероятная история. А началась она ранним утром, когда солнце еще протирало заспавшиеся глаза, а роса не хотела уходить на небо. Баба Нюра, как обычно, встала покормить козочку с барашком, а Василий уже за ней вовсю увивался. Он тоже любил ранние завтраки.
Пошла она на огород, накопала картошки и полное ведро понесла в сарай. По дороге Васька так хотел помочь, что невольно мешался под ногами, вот баба Нюра не »
Разведданные по поводу финансовой состоятельности нашего клиента имелись следующие:
Банковский счет Дмитрия составлял 800 Долларов США.
Следовательно, помня о кредитном плече, подсчитываем максимальную сумму для работы - она равна 800$* 100=80.000$. Неплохо для начала! А говорят, народ у нас бедный. Всем бы быть такими бедными…
Заметьте, что по правилам торговли Дмитрий мог выбрать любой лот стандартного объема: 10.000$, 20.000$ и т.д. до 80.000$. Впрочем, Дмитрий был человеком опытным и осторожным. Он никогда не позволял себе предельных рисков. Именно поэтому он покупал и продавал только 10.000$; при этом соблюдался разумный компромисс между потенциальным заработком и возможными потерями.
Итак, отрывки из дневника нашего клиента:
14 часов дня по Гринвичу, Клиент: Так-с, все хорошенько обдумал, пора и поработать. Считаю, что Швейцарский Франк будет расти по отношению к Доллару. Посему я ему покажу русскую зиму! Все! Продаю зеленые и затариваюсь Франками, да не простыми, а Швейцарскими. Ловись рыбка, большая и маленькая…
Далее происходит собственно звонок в банк. Ниже вы можете его прочитать. Сами знаете, у нас (здесь мы имеем в виду банки) все на учете и под запись и даже каждый голос.
»
Если обычный гражданин захотел стать великим торговцем валютой, лучше отойти и не мешать ему. А то можно пострадать от искрящегося желания. Впрочем, шутим мы все, развлекаемся. Сколько же можно вздыхать и скучать? Как говорится, грех предаваться унынию, когда есть другие грехи.
Однако если устраивать фейерверк не входит в Ваши ближайшие жизненные планы, стоит придерживаться алгоритма из ряда простых действий.
Сначала неплохо бы заключить договор с Банком-брокером. В общем, нужно приобрести, так сказать, нового друга - того, который будет блюсти наши интересы и исполнять желания. Затем желательно подкрепить дружбу и обещания любить всю жизнь более материальными доказательствами - разместить в этом »
Сначала надо рассказать, кто у нас самый важный, кого надо знать в лицо. Самыми важными валютами являются:
♦ Доллар США (USD)
♦ (EUR)
♦ Японская Йена (JPY)
♦ Швейцарский Франк (CHF)
♦ Английский Фунт стерлингов (GBP).
На их долю приходится основной объем всей торговли на рынке FOREX. Если обратить свой прекрасный взор к цифрам, то они нам поведают многое. Например, что в 2001 году ежедневный объем конверсионных операций в мире составлял в среднем 1,798 триллиона Долларов США.
Но и это еще не все. Еще на Лондонском рынке торгуется порядка 32% оборота, а доля рынков США - 18%, Германии -10%. Все операции с участием Доллара США составляют 70%. И вообще, через электронных брокеров проходит 36% всех сделок. А вы говорите, не может быть, не может быть…
Участники
»
Валютный трейдер (вы, то есть) чрезвычайно напоминает автолюбителя. Законы и принципы движения похожи на законы вождения до смешного. Возьмем, к примеру, сам автомобиль (разумеется, последней марки). Игрушечка такая - ну, чудо как хороша! А за блестящим капотом скрывается мощный и полный электроники двигатель. Точно также и с финансами: за простым определением стоит масса деталей, сложных операций и процедур.
Наше счастье, что ездить на машине можно, даже не зная, что такое верхний наконечник втулки задней рулевой тяги. На самом деле, верхний наконечник - это маленькое резиновое колечко. А ведь можно подумать и про нечто огромное и сложное до безумия. Вот и в трейдерской науке (от которой, кстати, крепнут разум и руки) - главное знать, о чем речь идет и не пугаться длинных определений.
»
Чтобы знать, что, когда и как покупать и продавать, хорошо бы научиться делать выводы о состоянии рынка по той информации, которая вам доступна. Методов есть несколько.
На конъюнктуру FOREX-a, как мы говорили, влияют многие факторы и, в частности, сильные и богатые личности. Например, динамику котировок могут менять в своих целях крупные финансисты, настоящие гроссмейстеры, вроде Джорджа Сороса. Умеют, шельмы, поиграть на человеческих слабостях, да и в средствах не стеснены. Сначала спровоцируют панику на рынке (или, напротив, усыпят бдительность), а потом ка-а-к бабах! по голове. Только лед и спасает. А они купоны стригут себе на здоровье. Короче говоря, все выводы о курсах и о нашем с »
На графике, изображенном на рисунке 2.2.4., вы видите, как бегает по экрану курс Доллара США по отношению к Швейцарскому Франку за период в несколько дней ноября 2002 г
Предположим, Ваши кровные составляют $100 (они размещены на счету брокера системы FOREX CLUB). Раз есть кровные, значит, банк-брокер даст вам “кредит” в соответствие с принятым у него кредитным плечом. Всегда приятно опереться на плечо, и тем более - на кредитное. А плечо у нас - один к ста (1:100). Отсюда следует, что мы можем пользоваться суммой в $10.000 для совершения сделки.
В начале 11 ноября 2002 года Доллар стоил каких-нибудь »
Для начала, вы должны знать, что торговля безналичной валютой называется дилингом (от английского слова “Deal” -сделка). Заниматься дилингом не намного сложнее, чем раскрашивать стены на даче. Второе, дольше и труднее. Убедитесь сами.
Для того, чтобы зарабатывать на FOREX, требуется очень небольшой стартовый капитал - от нескольких сотен Долларов. Это если начинать, как Денис Ричард. Если же вы планируете начать, как Сорос, то познакомьте со своими спонсорами. В долгу не останемся. Мы тоже хотим счастья на всю жизнь.
Затем идем со своими кровными в специальные организации. Ну, те, которые помогают торговать. Они называются дилинговыми центрами (такие как FOREX CLUB, например, что по адресу обитает). Именно они организуют весь процесс (в том числе, и процесс обучения) и аккумулируют средства своих клиентов, »
Курсы меняются по самым различным причинам: экономическим, политическим, социальным, природным. На курс может повлиять и ураган в Азии, и состояние платежного баланса Великобритании, и то, какую бабочку одел нынче премьер-министр Японии. В общем, на курс валют влияет все, что только можно. А “почему конкретно ЭТО влияет” -другой вопрос, который мы обсудим позднее. Главное, знать, что обменный курс валют - штука ветреная и изменчивая. Важно быть всегда готовым к резкой смене настроения, капризам и неожиданным широким улыбкам валютного рынка. Ведь именно благодаря этим его свойствам мы с вами имеем такую прекрасную возможность - возможность зарабатывать деньги своей головой!
Как быстро и часто меняются цены на твердые валюты?
Даже при поверхностном взгляде на график курса Доллара к нашему Рублю не сложно понять, что не так-то много »
Суть торговли валютой та же самая, что и суть торговли домашними тапочками: одни предлагают, другие покупают. Схема общения примерно такова: “Слюшай, дарагой, купи долляр - савсэм дешево”. Конечно, трейдер общается со своими партнерами (покупателями и продавцами) не на прямую, а путем нажатия кнопочек на компьютере, которые посылают брокеру приказ выполнить определенную заявку. Правда, бывает, что хочется и с »
Помните анекдот про идею? На очередном торжественном заседании партии выступает Л.И. Брежнев… Для тех, кто не знает: Леонид Ильич Брежнев был Генеральным Секретарем Центрального Комитета КПСС еще во времена существования СССР. Фактически, он являлся главой государства. Ну вот, выступает он, но ничего не слышно, ничего не понятно. И вдруг он говорит: “Идея”. Все так оживились, схватили ручки, приготовились записывать. А он опять: “Где я?”. Вот так и возникает идея.
Идея, как вы поняли из предыдущей главы, заключается в международном валютном рынке и его эксплуатации в своих целях. Вернее, в успешной торговле на нем. Место это чрезвычайно интересное, а главное, веселое - скучать в любом случае не придется. Одно из двух: либо вы будете веселиться при удачно проведенной операции, либо вы будете веселиться при неудачно проведенной операции. Потому что плакать в последнем случае не поможет, да и вредно это для организма.
Но продолжим об операциях… Прежде чем оперировать, желательно знать чем и кого. А то “валютный спекулянт”, »
Скажите, пожалуйста, сколько людей на Земле зарабатывают по миллиону в день? Ну, как вам кажется? Наверняка, у вас по этому есть какие-нибудь соображения… Десять человек? Пятнадцать? Около сотни? Ошиблись. На самом деле, в одной только Турции треть населения зарабатывает по несколько миллионов в день… Ага, попались на удочку! Видно удивление в ваших глазах. Ну ладно, речь идет о миллионах турецких лир. Если вспомнить, что турецкая валюта стоит около 1,500,000 лир за Американский Доллар, то становится понятным, откуда все такие миллионеры. Отсюда вывод: миллион миллиону рознь. Надо еще и думать про такую штуку, как обменный курс. Ну, в смысле, сколько одних тубриков можно поменять на другие зубрики. Например, наш рубль оценивается 32 к 1 по отношению к Доллару (сведения начала декабря 2002 г.), а вот Английский фунт дороже зеленого американца аж в полтора раза.
Как вы правильно понимаете, у каждого государства есть своя денежная единица. И она, в свою очередь, имеет »
Почему так тяжело вырваться из оков бедности
Надеемся, вы хорошенько прониклись стихотворением Киплинга, ведь это стихотворение - о вас. И даже если не о вас сегодняшнем, то о том, каким вы должны стать, чтобы получить заветное право на свободу и счастье. А вы что же думали, что только на бантики и цветочки? Да, ладно, знаем-знаем. Вам, наверное, уже надоело получать шишки и тумаки от жизни. Раз надоело, так и не получайте! И сделать это гораздо проще, чем кажется. Не так страшен черт, как его некоторые малюют.
А пока солнце окончательно не зашло за край земли, сядем поудобнее и послушаем друг друга.
Когда бедный человек говорит о чужом Мерседесе (ну, естественно, со скрытой или откровенной завистью), он редко первым делом упоминает красоту, высокие технические качества или комфортабельность этого авто. Нет, он говорит только об одном: каких же огромных денег он стоит! Самые бурные эмоции вызывает та сумма, которая была угрохана на предмет зависти. И только после обсуждения цены вспоминают о других »
Мрачновато, конечно, но общая тенденция налицо. Еще доказательства? Пожалуйста. Жила-была одна из обитательниц трущоб в Рио-де-Жанейро. Зарабатывала она на жизнь проституцией и, вообще, была не без талантов, особенно литературных. Все фанатично записывала: что видела, что слышала, ну и всякое такое. Совсем случайно эти заметки попали на глаза предприимчивому журналисту (наверно был одним из ее клиентов). Он и сделал из них серию ярких публикаций, издав отдельной книгой, которая стала бестселлером. Книга принесла даме не только шумную славу, но и солидный счет в банке. “Можно начинать новую жизнь” - подумало наше литературное дарование, приступив к упаковке своих жалких пожиток. А соседи-подлецы, когда прониклись ее перспективами, забросали несчастную камнями и мусором. Она, конечно, пострадала и даже поранилась страшно. Полежав месяц-другой в Красном кресте, оклемалась и уехала-таки в лучшую жизнь. Но неприятный осадок остался на всю лучшую жизнь.
“Дикие нравы! Дети гор!” - скажете вы. Если про горы -тогда давайте заглянем повыше. Проститутки, конечно, нам не пример, а что вы знаете об американских квалифицированных рабочих? Оказывается, и среди этой достаточно
образованной и обеспеченной публики существует антипатия, а иногда даже ненависть к “выскочкам” - к людям с талантом от Бога, творчески подходящим к производственным процессам и пытающимся их рационализировать. “Выскочка” противопоставляет себя коллективу. Он затевает свою собственную игру, отвоевывает для себя особые перспективы и жизненное пространство. Очень скоро коллеги начинают понимать, что даровитый энергичный парень на достигнутом не остановится и пойдет значительно дальше. И вот здесь уже »
а) поддерживайте позиции только если анализ подтверждает сделанные
ранее выводы;
б) частично закрывайтесь:
♦ при получении убытков свыше расчетных;
♦ если цена достигла расчетную отметку для получения прибыли;
в) ждите:
♦ при получении убытков ниже расчетных;
♦ если цена остается на том же уровне;
♦ если цена не достигла расчетной отметки для получения прибыли.
12. Правила закрытия позиций:
»
Большинство аналитиков отдают предпочтение консервативному подходу. Например, Тевелс, Харлоу и Стоун в своей книге “Игра на рынках товарных фьючерсов” пишут:
“…трейдер, имеющий худшие возможности получить прибыль, но придерживающийся консервативного стиля торговли, на самом деле, скорее добьется долговременного успеха (победы в игре), чем трейдер, располагающий большими возможностями получения прибыли, но играющий агрессивно”.
Этого же мнения придерживается Мэрфи:
“…консервативные игроки в конце концов действительно побеждают.
Основы управления капиталом (конспект)
Агрессивно играет трейдер, желающий разбогатеть быстро. Его прибыли действительно значительны - но только пока рынок двигается в благоприятном для него направлении. Когда положение на рынке меняется, агрессивная стратегия обычно приводит к краху”.
»
Для каждой потенциальной сделки определяется норма прибыли. Эта норма прибыли должна быть затем сбалансирована с потенциальными убытками в случае, если рынок пойдет в нежелательном направлении. Обычно это соотношение устанавливается как 3 к 1. В противном случае от вхождения в рынок следует отказаться. Например, трейдер закладывает риск от сделки в $100, то потенциальная прибыль должна составлять $300.
Так как относительно небольшое количество сделок в течение года может принести значительную прибыль, необходимо постараться довести эту прибыль до максимума, сохраняя прибыльные позиции как можно дольше. С другой стороны, необходимо свести к минимуму потери при неудачных сделках.
8. Торговля с несколькими позициями.
Входя в рынок несколькими контрактами (т.е. заключая контракт более, чем на один лот), трейдер должен разделить их на так называемые трендовые и торговые позиции.
Трендовые позиции ведутся с достаточно либеральными стоп-приказами, которые позволяют сохранять эти позиции даже в условиях консолидации и корректировки »
Диверсификация является одним из способов защиты капитала, однако в разнообразии тоже должна быть мера. Всегда необходим разумный компромисс между диверсификацией и концентрацией. Более или менее надежного распределения средств можно достичь, открывая позиции одновременно на четырех-шести рынках разных групп - не больше. Чем больше значение отрицательной корреляции, существующей между рынками, тем выше диверсификация вложенных средств.
6. Определение уровня стоп-лосс ордеров.
Стоп-приказы обычно ставятся на период отсутствия трейдера за рабочим местом и основной своей задачей ставят спасти трейдера от разорения (исполнение стоп-лоссов) или обеспечить дополнительную прибыль (стоп-профит).
Величина стоп-лосса, во-первых, зависит от того, сколько трейдер готов потерять на одной сделке и, во-вторых, от его расчета ситуации на рынке.
»
Работа на финансовых рынках невозможна без эффективной программы размещения средств. Эффективное управление капиталом позволяет трейдеру “выжить” на рынках с маржинальной торговлей. Только соблюдая равноправное соотношение между суммой прибыли и суммой убытков в расчете на одну среднюю сделку, трейдер получает возможность работать с денежными средствами, а не играть.
Рассмотрим общие принципы и правила управления капиталом.
1. Общая сумма вложенных средств не должна превышать 50% от
общего капитала.
Этот принцип устанавливает правило расчета маржи под открытые позиции: размер обязательного резерва для использования в нестандартных ситуациях и продолжения нормальной работы должен быть не меньше половины общего капитала. Цифра 50% приводится Мэрфи, однако многие аналитики считают, что процент вложенных средств должен быть еще меньше: 5% - 30%.
»
